은행 연결하기
명세서를 받는 네 가지 방법(은행 로그인, 명세서 통합 사이트, 직접 다운로드, 파일)과 그 후 명세서에 어떤 일이 발생하는지 알아봅니다.
TRANXACT에서 은행 계좌는 다른 계좌와 마찬가지로 기록됩니다. 다만 거래가 계좌에 도달하는 방식이 다를 뿐이며, 네 가지 경로가 있습니다. 이 경로들은 철학적인 의미에서 대안이 아니라, 은행마다 특성이 다르기 때문에 대부분의 기업이 여러 경로를 사용하게 되는 것입니다.
| 노선 | 그것은 무엇인가 | 언제 사용해야 할까요? |
|---|---|---|
| 은행 계정에 로그인하세요. | 은행 자체 페이지로 리디렉션되며, 거기서 은행의 다단계 인증 절차를 거쳐 로그인하면 토큰이 반환됩니다. TRANXACT는 비밀번호를 절대 볼 수 없습니다. | 은행에서 해당 서비스를 제공하는 경우 가장 좋은 선택입니다. |
| 집계자 | 귀사가 구독하는 서비스로, 수천 개의 은행과의 연결 정보를 보유하고 있습니다. 귀사 고유의 키는 플랫폼 → 은행 통합 서비스에서 입력할 수 있습니다. | 이미 구독 서비스를 이용 중이거나 여러 개의 소규모 은행이 필요한 경우. |
| 직접 연결 | 은행은 다운로드 엔드포인트를 게시하고 해당 엔드포인트에 대한 접근 권한을 회사에 발급합니다. 웹사이트 비밀번호가 아니라, 일반적으로 자체 만료일이 있는 별도의 비밀번호입니다. | 대형 은행의 법인 계좌. |
| 진술서 파일 | OFX, QFX, CSV 또는 camt 파일 형식으로 업로드하거나 연결된 드라이브에서 읽어올 수 있습니다. | 항상 이용 가능하며, 위의 시스템 중 하나라도 작동하지 않을 경우를 대비한 대안입니다. |
선은 어떻게 되나요?
도착하는 거래 내역은 은행 거래이지 회계 장부가 아닙니다. 이는 이미 장부에 기록된 내용, 즉 발행한 송장, 지급한 금액, 수수료 등과 대조됩니다. 일치하는 항목은 조정되고, 일치하지 않는 항목은 결정을 위해 제시되며, 해당 항목이 기록된 계정은 기억되어 다음에 동일한 형태의 거래를 처리하기가 더 쉬워집니다.
장애 발생 후 명세서 파일에서 피드를 보충하는 것은 일반적인 작업이며, 경로 간 중복 검사는 자동으로 수행되지 않습니다. 두 경로에서 동일한 날짜에 데이터를 전송할 수 있습니다. 이미 보유하고 있는 피드와 날짜 및 수량이 겹치는 파일을 가져오기 전에 날짜와 수량을 비교하십시오.
신임장
이 경로상의 모든 자격 증명은 암호화되어 관리자를 포함한 누구에게도 노출되지 않습니다. 연결 상태는 별도의 화면에 표시되므로 인증이 조용히 중단된 피드를 확인할 수 있으며, 알 수 없는 이유로 연결이 끊기는 오류와는 다릅니다.
로그인 기능은 여전히 작동하나요?
회계 → 은행 및 계좌 → 은행 연결에는 은행이 연결을 여전히 허용하는지 여부를 글로 표시하는 '로그인' 열과 그 이유를 표시하는 '이유' 열이 있습니다.
| 로그인 | 그것이 의미하는 바는 |
|---|---|
| 일하고 있는 | 은행에서 연결을 승인했습니다. 더 이상 할 일은 없습니다. |
| 곧 만료됩니다 | 은행의 승인 또는 인증서 유효기간이 곧 만료됩니다. 만료되기 전에 다시 연결하세요. |
| 다시 로그인하세요 | 은행은 계좌 소유자에게 다시 로그인해달라고 요청하고 있습니다. |
| 보안 코드가 필요합니다 | 은행에서 일회용 코드 또는 다른 보안 절차를 요구하고 있습니다. |
| 은행에서 거절당함 | 은행은 해당 서류를 거부했습니다. |
| 은행에 의해 잠겨 있음 | 은행은 일반적으로 접근 시도 실패 후 접근을 차단합니다. 은행에서 먼저 잠금을 해제해야 할 수도 있습니다. |
| 작동하지 않음 | 연결이 실패하는 이유는 '이유' 섹션에 나와 있는 다른 이유 때문입니다. |
재연결: 끊어진 연결 복구
연결이 작동하지 않을 경우 해당 행에 '재연결' 기능이 제공됩니다. 재연결 기능은 기존 연결을 복구하는 것이지 새로운 연결을 생성하는 것이 아니므로, 연결은 은행 계좌, 원장과의 연결 정보 및 모든 기록을 그대로 유지합니다.
- 은행 연결 화면에서 해당 연결 행의 '다시 연결'을 누르세요.
- 연결이 이루어진 방식대로 로그인하세요. 통합 서비스 제공업체의 자체 창을 통하거나, 은행의 로그인 페이지를 이용하거나, 또는 다이렉트 커넥트의 경우 은행에서 발급한 새 자격 증명을 저장하여 로그인할 수 있습니다.
- 로그인 열에 '다시 작동 중'이라고 표시되면 '은행에서 가져오기'를 누르세요. 이미 도착한 항목은 인식되므로 중복 추가되는 항목은 없습니다.
이미 연결된 은행 계좌를 다시 연결한다고 해서 두 번째 연결이 생성되는 것은 아닙니다. 기존 연결에서 '다시 연결'을 선택하도록 안내됩니다. 동일한 계좌에 두 개의 연결이 생성되면 모든 회선이 두 번씩 표시됩니다.
제품과 함께 제공되는 샌드박스 은행을 통해 실제 은행 계약 전에 로그인, 동의, 토큰 반환 등 전체 리디렉션 과정을 미리 연습해 볼 수 있습니다. 이를 활용하여 개발팀 측의 기능이 제대로 작동하는지 검증하세요.