连接银行

账单进入银行的四种方式——在银行登录、聚合器、直接下载或文件——以及之后账单行会发生什么变化。

在 TRANXACT 系统中，银行账户与其他记录并无二致。不同之处在于交易到达账户的方式，共有四种途径。从哲学意义上讲，它们并非互斥——大多数公司最终都会使用不止一种途径，因为各家银行的情况都不尽相同。

路线	它是什么	何时使用
登录您的银行	您将被重定向到银行的官方网站，在那里使用他们的多因素身份验证步骤登录，然后系统会返回一个令牌。TRANXACT 永远不会看到您的密码。	如果银行提供这项服务，那当然是最佳选择。
聚合器	贵公司订阅的这项服务连接着数千家银行。您自己的密钥应输入到“平台”→“银行聚合器”下。	如果您已经订阅了服务，或者需要多家小型银行，那么您可以考虑以下情况。
直接连接	银行会公布一个下载入口，并向贵公司发放相应的凭证。这并非网站密码，而是单独的凭证，通常也有自己的有效期。	在大型银行开设公司账户。
声明文件	从连接的驱动器上传或读取 OFX、QFX、CSV 或 camt 文件。	始终可用，并且是上述任何一项出现故障时的备用方案。

一条线会发生什么变化

到达的记录是一笔银行交易，而非日记账。它会与账簿中已有的信息进行比对：例如您开具的发票、您支付的款项或手续费。匹配的部分会被核对；不匹配的部分则会提交决策，并且系统会记住该笔交易记入的账户，以便下次处理类似情况时更加便捷。

中断后从报表文件中补充数据源是正常操作，但不同路由之间不会自动进行重复检查。两条路由可能在同一天进行投递。导入与现有数据源重叠的文件之前，请务必核对日期和金额。

此路径上的所有凭证均经过加密，绝不会向他人显示，包括输入凭证的管理员。连接健康状况会在单独的屏幕上显示，因此您可以清楚地看到已停止身份验证的源，而不是莫名其妙地出现验证失败的情况。

会计 → 银行与账户 → 银行连接有一个“登录”列，用文字说明银行是否仍然接受该连接；还有一个“原因”列，显示原因：

登入	它的含义
在职的	银行已接受连接。无需任何操作。
很快就会失效	银行的授权或证明即将到期，请在此之前重新连接。
再次登录	银行希望账户持有人再次登录。
需要安全码	银行要求提供一次性验证码或其他安全措施。
被银行拒绝	银行拒绝了这些凭证。
被银行锁定	银行通常会在尝试登录失败后锁定账户。可能需要先到银行办理解锁手续。
无法正常工作	连接失败还有另一个原因，详见“原因”部分。

如果某个连接出现故障，该行会显示“重新连接”选项。“重新连接”会修复现有连接，而不是创建新连接，因此该连接会保留其银行账户、账户到账本的映射关系以及所有历史记录。

关联已连接的银行账户不会创建第二个连接：系统会引导您重新连接现有连接。如果对同一账户创建两个连接，则每条记录都会被导入两次。

产品附带一个沙盒银行，以便在与真实银行签订合同之前，可以演练整个重定向流程——包括登录、授权和代币返回。使用它来验证您这边的流程是否正常。