銀行との接続

明細書が銀行に届く4つの方法（銀行窓口でのサインイン、アグリゲーター経由、直接ダウンロード、ファイル経由）と、その後明細書がどのように処理されるかについて説明します。

TRANXACTにおける銀行口座は、他の記録と同様に単なる記録です。異なるのは、取引がどのように口座に届くかという点であり、その経路は4種類あります。これらは哲学的な意味での代替案ではなく、銀行によって異なるため、ほとんどの企業は複数の経路を利用することになります。

ルート	それは何なのか	いつ使うべきか
銀行にログインしてください	銀行のページにリダイレクトされますので、そこで銀行独自の多要素認証でログインすると、トークンが返されます。TRANXACTはパスワードを一切閲覧しません。	銀行が提供している場合は、それが最良の選択肢です。
アグリゲーター	貴社が契約しているサービスで、数千もの銀行との接続情報を保持しています。貴社独自のキーは、「プラットフォーム」→「銀行アグリゲーター」に入力してください。	既に定期購読契約を結んでいる場合、または多数の小規模な銀行が必要な場合。
直接接続	銀行はダウンロードエンドポイントを公開し、貴社にそのエンドポイントへの認証情報を発行します。これはウェブサイトのパスワードとは異なり、通常は有効期限が設定された別の認証情報です。	大手銀行の法人口座。
声明ファイル	OFX、QFX、CSV、またはcamtファイル。接続されたドライブからアップロードまたは読み込むことができます。	常に利用可能であり、上記のいずれかがダウンした場合の代替手段となる。

線はどうなるか

到着明細は銀行取引であり、仕訳帳ではありません。これは、元帳に既に登録されている情報（発行した請求書、支払った金額、手数料など）と照合されます。一致するものは照合され、一致しないものは判断のために提示されます。また、記帳された勘定科目は記憶されるため、同じ形式の次の明細の処理が容易になります。

停電後に明細書ファイルからフィードを補充するのは通常の作業であり、重複チェックはルート間で自動的に行われるわけではありません。2つのルートが同じ日に正当な方法で配信される可能性があります。既に存在するフィードと重複するファイルをインポートする前に、日付と金額を比較してください。

この経路上のすべての認証情報は暗号化され、入力した管理者を含め、決して表示されません。接続状態は専用の画面に表示されるため、認証が静かに停止したフィードは、原因不明の遅延が発生するのではなく、確認可能な形で表示されます。

会計 → 銀行と口座 → 銀行接続には、「サインイン」列があり、銀行が接続をまだ受け入れているかどうかを言葉で示し、「理由」列にはその理由を示します。

サインイン	それはどういう意味か
働く	銀行は接続を受け入れています。何もする必要はありません。
期限が間もなく切れます	銀行の承認または証明書の有効期限が間もなく切れます。期限が切れる前に再接続してください。
再度ログインしてください	銀行は口座名義人に再度ログインするよう求めている。
セキュリティコードが必要です	銀行はワンタイムコード、もしくは別のセキュリティ手順を求めている。
銀行に拒否された	銀行はその資格情報を拒否した。
銀行によってロックされた	銀行はアクセスをロックしており、通常はログイン試行が失敗した後にロックされます。まず銀行でロックを解除する必要があるかもしれません。
動作しない	接続が失敗する理由は他にもあり、その理由については「理由」の項で説明します。

機能していない接続には、その行に「再接続」オプションが表示されます。「再接続」は既存の接続を修復するもので、新しい接続を作成するものではありません。そのため、接続は銀行口座、台帳へのマッピング、およびすべての履歴を保持します。

銀行接続画面で、接続先の行にある「再接続」を押してください。
接続が確立された方法に従ってサインインしてください。アグリゲーター独自のウィンドウ、銀行独自のサインインページ、またはDirect Connectの場合は、銀行が発行した新しい認証情報を保存することによってサインインできます。
「サインイン」欄に「処理中」と表示されたら、「銀行から引き出す」を押してください。既に到着している行は認識されるため、二重に追加されることはありません。

既に接続されている銀行口座を再度リンクしても、2つ目の接続は作成されません。既存の接続に対して「再接続」を選択するよう指示されます。同じ口座に2つの接続があると、すべての明細が2回表示されます。

製品にはサンドボックス型の銀行が同梱されているため、実際の銀行と契約する前に、サインイン、同意、トークンの返送といったリダイレクト処理全体をリハーサルできます。これを利用して、チェーンの自社側が正しく機能することを証明してください。