बैंक को जोड़ना
स्टेटमेंट प्राप्त करने के चार तरीके - बैंक में साइन इन करना, एग्रीगेटर के माध्यम से, सीधे डाउनलोड करना या फ़ाइल के माध्यम से - और उसके बाद स्टेटमेंट की लाइनों का क्या होता है।
TRANXACT में बैंक खाता अन्य खातों की तरह ही एक रिकॉर्ड होता है। अंतर केवल लेन-देन के उस तक पहुंचने के तरीके में होता है, और इसके लिए चार तरीके हैं। ये दार्शनिक रूप से वैकल्पिक नहीं हैं — अधिकांश कंपनियां अंततः एक से अधिक तरीकों का उपयोग करती हैं, क्योंकि बैंक अलग-अलग होते हैं।
| मार्ग | यह क्या है | इसका उपयोग कब करें |
|---|---|---|
| अपने बैंक में लॉग इन करें | आपको बैंक के अपने पेज पर रीडायरेक्ट किया जाएगा, वहां उनके मल्टी-फैक्टर ऑथेंटिकेशन स्टेप का उपयोग करके साइन इन करें, और आपको एक टोकन प्राप्त होगा। TRANXACT को पासवर्ड कभी नहीं दिखता। | यह सबसे अच्छा विकल्प है यदि बैंक इसे उपलब्ध कराता है। |
| एक एग्रीगेटर | यह एक ऐसी सेवा है जिसकी सदस्यता आपकी कंपनी ने ली है और जो हजारों बैंकों से संपर्क स्थापित करती है। आपकी अपनी कुंजी Platform → Bank Aggregators के अंतर्गत दर्ज की जाती है। | जहां आपके पास पहले से ही सदस्यता है, या आपको कई छोटे बैंकों की आवश्यकता है। |
| सीधा संपर्क | बैंक डाउनलोड एंडपॉइंट प्रकाशित करता है और आपकी कंपनी को इसके लिए एक क्रेडेंशियल जारी करता है। यह वेबसाइट का पासवर्ड नहीं होता — बल्कि एक अलग क्रेडेंशियल होता है, जिसकी आमतौर पर अपनी अलग समय सीमा होती है। | बड़े बैंकों में कॉर्पोरेट खाते। |
| एक बयान फ़ाइल | OFX, QFX, CSV या camt फ़ाइल, जिसे कनेक्टेड ड्राइव से अपलोड या पढ़ा जा सकता है। | यह हमेशा उपलब्ध रहता है, और उपरोक्त में से किसी के भी काम न करने पर बैकअप विकल्प के रूप में काम करता है। |
एक रेखा का क्या होता है?
आने वाली प्रविष्टि एक बैंक लेनदेन है, न कि जर्नल प्रविष्टि। इसका मिलान बहीखाते में पहले से मौजूद जानकारी से किया जाता है: आपके द्वारा जारी किया गया चालान, किया गया भुगतान, या कोई शुल्क। जो मिलान होता है, उसका मिलान किया जाता है; जो मिलान नहीं होता, उसे निर्णय के लिए प्रस्तुत किया जाता है, और जिस खाते में इसे पोस्ट किया जाता है, उसे याद रखा जाता है ताकि उसी प्रकार की अगली प्रविष्टि को आसानी से किया जा सके।
किसी आउटेज के बाद स्टेटमेंट फ़ाइल से फ़ीड को अपडेट करना एक सामान्य प्रक्रिया है, और डुप्लिकेट डेटा की जाँच सभी रूटों पर स्वचालित रूप से नहीं होती है। दो रूट एक ही दिन डेटा भेज सकते हैं। किसी ऐसी फ़ाइल को आयात करने से पहले तिथि और मात्रा की तुलना करें जो आपके पास पहले से मौजूद फ़ीड के साथ ओवरलैप करती हो।
प्रमाण-पत्र
इस प्रक्रिया में उपयोग होने वाली प्रत्येक जानकारी एन्क्रिप्टेड होती है और इसे कभी भी वापस नहीं दिखाया जाता, यहां तक कि इसे दर्ज करने वाले प्रशासक को भी नहीं। कनेक्शन की स्थिति एक अलग स्क्रीन पर प्रदर्शित होती है, इसलिए प्रमाणीकरण बंद कर देने वाली फ़ीड को आप देख सकते हैं, न कि किसी रहस्यमय तरीके से अधूरी रह जाने वाली मिलान प्रक्रिया को।
क्या साइन-इन अभी भी काम कर रहा है?
लेखांकन → बैंक और खाते → बैंक कनेक्शन में एक साइन-इन कॉलम है जो शब्दों में बताता है कि बैंक अभी भी कनेक्शन स्वीकार करता है या नहीं, और एक कारण बताने वाला कॉलम भी है:
| दाखिल करना | इसका क्या मतलब है |
|---|---|
| कार्यरत | बैंक ने कनेक्शन स्वीकार कर लिया है। कुछ करने की जरूरत नहीं है। |
| जल्द ही चूक हो जाती है | बैंक की सहमति या प्रमाणपत्र की अवधि जल्द ही समाप्त हो जाएगी। इससे पहले पुनः संपर्क स्थापित करें। |
| दोबारा लॉग इन करें | बैंक चाहता है कि खाताधारक एक बार फिर से साइन इन करें। |
| सुरक्षा कोड आवश्यक है | बैंक एक बार इस्तेमाल होने वाला कोड या कोई अन्य सुरक्षा उपाय मांग रहा है। |
| बैंक ने अस्वीकृत कर दिया | बैंक ने दस्तावेजों को अस्वीकार कर दिया। |
| बैंक द्वारा ताला लगा दिया गया | बैंक ने प्रवेश द्वार को लॉक कर दिया है, आमतौर पर असफल प्रयासों के बाद। इसे पहले बैंक में जाकर अनलॉक करवाना पड़ सकता है। |
| काम नहीं कर | कनेक्शन विफल होने का कारण एक अन्य कारण है, जिसका उल्लेख "क्यों" में किया गया है। |
पुनः संपर्क स्थापित करना: टूटे हुए कनेक्शन को ठीक करना
यदि कोई कनेक्शन काम नहीं कर रहा है, तो उसकी पंक्ति में 'पुनः कनेक्ट करें' का विकल्प उपलब्ध है। पुनः कनेक्ट करने से वही कनेक्शन ठीक हो जाता है - यह कोई नया कनेक्शन नहीं बनाता - इसलिए कनेक्शन अपने बैंक खातों, लेजर से उनकी मैपिंग और अपने पूरे इतिहास को सुरक्षित रखता है।
- बैंक कनेक्शन पर, कनेक्शन की पंक्ति पर रीकनेक्ट बटन दबाएं।
- जिस तरीके से कनेक्शन स्थापित हुआ था, उसी तरीके से साइन इन करें: एग्रीगेटर की अपनी विंडो के माध्यम से, बैंक के अपने साइन-इन पेज पर, या डायरेक्ट कनेक्ट के लिए, बैंक द्वारा जारी किए गए नए क्रेडेंशियल को सहेज कर रखें।
- जब साइन-इन कॉलम में "वर्किंग अगेन" दिखाई दे, तो "पुल फ्रॉम बैंक" बटन दबाएँ। पहले से आ चुकी लाइनों को पहचान लिया जाता है, इसलिए कोई भी आइटम दोबारा नहीं जोड़ा जाता।
किसी पहले से जुड़े बैंक को लिंक करने से दूसरा कनेक्शन नहीं बनता: आपको अपने मौजूदा कनेक्शन से दोबारा कनेक्ट करने के लिए कहा जाएगा। एक ही खाते से दो कनेक्शन होने पर हर लाइन दो बार दिखाई देगी।
उत्पाद के साथ एक सैंडबॉक्स बैंक भी दिया जाता है ताकि असली बैंक से अनुबंध करने से पहले पूरे रीडायरेक्ट की तैयारी की जा सके — साइन-इन, सहमति, टोकन का वापस आना। इसका उपयोग करके यह साबित करें कि आपकी तरफ की चेन ठीक से काम कर रही है।