Conectar un banco
Cuatro formas en que se recibe un extracto bancario: iniciando sesión en el banco, a través de un agregador, mediante una descarga directa o mediante un archivo, y qué sucede con las líneas posteriormente.
Una cuenta bancaria en TRANXACT es un registro como cualquier otro. Lo que varía es cómo llegan las transacciones, y existen cuatro rutas. No son alternativas en un sentido filosófico: la mayoría de las empresas terminan utilizando más de una, porque los bancos son diferentes.
| Ruta | Qué es | Cuándo usarlo |
|---|---|---|
| Inicia sesión en tu banco. | Se le redirige a la página del banco, donde inicia sesión con su propio paso de autenticación multifactor, y recibe un token. TRANXACT nunca ve la contraseña. | La mejor opción es aquella que ofrece el banco. |
| Un agregador | Un servicio al que su empresa está suscrita y que mantiene las conexiones con miles de bancos. Sus claves se introducen en Plataforma → Agregadores bancarios. | Donde ya tienes una suscripción o necesitas muchos bancos pequeños. |
| Conexión directa | El banco publica un punto de descarga y le proporciona a su empresa una credencial para acceder a él. No se trata de la contraseña del sitio web, sino de una contraseña aparte, que generalmente tiene su propia fecha de caducidad. | Cuentas corporativas en los bancos más grandes. |
| Un archivo de declaración | Archivo OFX, QFX, CSV o un archivo camt, cargado o leído desde una unidad conectada. | Siempre disponible, y como alternativa cuando alguno de los servicios anteriores no esté disponible. |
¿Qué le sucede a una línea?
Una entrada bancaria representa una transacción bancaria, no un asiento contable. Se compara con la información que ya contiene el libro mayor: una factura emitida, un pago realizado, una comisión. Las coincidencias se concilian; las discrepancias se someten a decisión, y se guarda la cuenta en la que se contabiliza para facilitar la siguiente transacción similar.
Es habitual actualizar una fuente de datos a partir de un archivo de extracto tras una interrupción del servicio, y la comprobación de duplicados no es automática entre rutas. Dos rutas pueden entregar datos legítimamente el mismo día. Compare la fecha y la cantidad antes de importar un archivo que se superponga con una fuente de datos que ya tenga.
Cartas credenciales
Cada credencial en esta ruta está cifrada y nunca se muestra, ni siquiera al administrador que la introdujo. El estado de la conexión se muestra en una pantalla aparte, por lo que si una transmisión deja de autenticarse silenciosamente, es algo que puede ver, en lugar de una reconciliación que se interrumpe misteriosamente.
¿Sigue funcionando el inicio de sesión?
Contabilidad → Bancos y cuentas → Conexiones bancarias tiene una columna de inicio de sesión que indica, en palabras, si el banco aún acepta la conexión, y una columna de motivo con la razón:
| Iniciar sesión | Qué significa |
|---|---|
| Laboral | El banco acepta la conexión. No hay nada que hacer. |
| Caducidad próxima | El consentimiento o certificado del banco caduca en breve. Vuelva a conectarse antes de que expire. |
| Iniciar sesión de nuevo | El banco quiere que el titular de la cuenta inicie sesión una vez más. |
| Se necesita código de seguridad | El banco solicita un código de un solo uso u otra medida de seguridad. |
| Rechazado por el banco | El banco rechazó las credenciales. |
| Bloqueado por el banco | El banco ha bloqueado el acceso, normalmente tras varios intentos fallidos. Es posible que primero haya que desbloquearlo en la sucursal. |
| No funciona | La conexión falla por otra razón, que se explica en el apartado "Por qué". |
Reconectar: reparar una conexión rota
Una conexión que no funciona ofrece la opción de Reconectar en su fila. Reconectar repara la misma conexión (no crea una nueva), por lo que la conexión conserva sus cuentas bancarias, su correspondencia con el libro mayor y todo su historial.
- En Conexiones bancarias, pulse Reconectar en la fila de la conexión.
- Inicie sesión de la forma en que se realizó la conexión: a través de la ventana del agregador, en la página de inicio de sesión del banco o, en el caso de Direct Connect, guardando la nueva credencial que le emitió el banco.
- Cuando la columna de inicio de sesión muestre "Trabajando de nuevo", pulse "Extraer del banco". Se reconocen las líneas que ya habían llegado, por lo que no se añade nada dos veces.
Vincular una cuenta bancaria que ya está conectada no crea una segunda conexión: se le indicará que vuelva a conectar la que ya tiene. Dos conexiones a la misma cuenta duplicarían cada línea.
El producto incluye un banco de prueba para que puedas ensayar todo el proceso de redirección (el inicio de sesión, el consentimiento, la devolución del token) antes de contratar un banco real. Úsalo para comprobar que tu parte de la cadena funciona correctamente.