Conectar um banco
Quatro maneiras pelas quais um extrato bancário é recebido — por meio do cadastro no banco, de um agregador, por download direto ou por arquivo — e o que acontece com os dados posteriormente.
Uma conta bancária na TRANXACT é um registro como qualquer outro. O que varia é como as transações chegam até ela, e existem quatro caminhos. Não são alternativas em um sentido filosófico — a maioria das empresas acaba usando mais de um, porque os bancos diferem entre si.
| Rota | O que é isso? | Quando usar |
|---|---|---|
| Faça login no seu banco. | Você é redirecionado para a página do próprio banco, faz login com a autenticação multifatorial deles e recebe um token. O TRANXACT nunca vê a senha. | A melhor opção é aquela que o banco oferece. |
| Um agregador | Um serviço ao qual sua empresa é assinante, que mantém as conexões com milhares de bancos. Suas chaves devem ser inseridas em Plataforma → Agregadores Bancários. | Onde você já possui uma assinatura ou precisa de muitos bancos pequenos. |
| Conexão direta | O banco publica um endpoint para download e fornece à sua empresa uma credencial para acessá-lo. Não é a senha do site — é uma senha separada, geralmente com seu próprio prazo de validade. | Contas corporativas em grandes bancos. |
| Um arquivo de declaração | Arquivos OFX, QFX, CSV ou camt, carregados ou lidos de uma unidade conectada. | Sempre disponível, e a alternativa caso alguma das opções acima esteja indisponível. |
O que acontece a uma linha?
Uma entrada no sistema representa uma transação bancária, não um lançamento contábil. Ela é comparada com o que o livro-razão já registra: uma fatura emitida, um pagamento efetuado, uma taxa. O que coincide é conciliado; o que não coincide é apresentado para decisão, e a conta na qual a transação foi lançada é armazenada para facilitar a identificação de lançamentos semelhantes subsequentes.
Complementar um feed a partir de um arquivo de extrato após uma interrupção é uma prática comum, e a verificação de duplicatas não é automática entre rotas. Duas rotas podem, legitimamente, entregar no mesmo dia. Compare a data e a quantidade antes de importar um arquivo que se sobreponha a um feed já existente.
Credenciais
Todas as credenciais nesse caminho são criptografadas e nunca são exibidas, nem mesmo para o administrador que as inseriu. O status da conexão é exibido em uma tela separada, portanto, um fluxo que parou de autenticar silenciosamente é algo que você pode ver, ao contrário de uma reconciliação que misteriosamente falha.
O sistema de login ainda está funcionando?
Em Contabilidade → Bancos e Contas → Conexões Bancárias, há uma coluna "Acesso" que indica, por extenso, se o banco ainda aceita a conexão, e uma coluna "Por quê?" com a explicação:
| Entrar | O que significa |
|---|---|
| Trabalhando | O banco aceitou a conexão. Nada a fazer. |
| Fim em breve | A autorização ou certificado do banco expira em breve. Reconecte-se antes que isso aconteça. |
| Faça login novamente | O banco quer que o titular da conta faça login mais uma vez. |
| Código de segurança necessário | O banco está solicitando um código único ou outra medida de segurança. |
| Recusado pelo banco | O banco rejeitou as credenciais. |
| Trancado pelo banco | O banco bloqueou o acesso, geralmente após tentativas frustradas. Pode ser necessário desbloqueá-lo no próprio banco. |
| Não funciona | A conexão falha por outro motivo, explicado em "Por quê?". |
Reconectar: reparar uma conexão interrompida
Uma conexão que não está funcionando oferece a opção Reconectar em sua linha. Reconectar repara a mesma conexão — não cria uma nova — portanto, a conexão mantém suas contas bancárias, seu mapeamento com o livro-razão e todo o seu histórico.
- Em Conexões Bancárias, pressione Reconectar na linha da conexão.
- Faça login da mesma forma que a conexão foi estabelecida: pela própria janela do agregador, na página de login do banco ou, no caso do Direct Connect, armazenando as novas credenciais emitidas pelo banco.
- Quando a coluna de login exibir "A funcionar novamente", pressione "Publicar do banco". As linhas que já haviam chegado são reconhecidas, portanto, nada é adicionado duas vezes.
Vincular um banco que já está conectado não cria uma segunda conexão: você será direcionado para a opção "Reconectar" na conta que já possui. Duas conexões para a mesma conta resultariam em cada linha de código duplicada.
Um banco de dados de teste (sandbox) é fornecido com o produto para que todo o redirecionamento possa ser ensaiado — o login, o consentimento, o retorno do token — antes que um banco real seja contratado. Use-o para comprovar que sua parte da cadeia funciona.