Подключение банка
Выписка поступает четырьмя способами: через регистрацию в банке, через агрегатор, путем прямой загрузки или из файла, и что происходит со строками после этого.
В системе TRANXACT банковский счет — это обычная запись, ничем не отличающаяся от других. Различается лишь способ поступления на него транзакций, и таких путей четыре. В философском смысле они не являются альтернативами — большинство компаний в итоге используют более одного варианта, поскольку банки различаются.
| Маршрут | Что это такое | Когда его использовать |
|---|---|---|
| Войдите в свою банковскую учетную запись. | Вас перенаправляют на собственную страницу банка, вы входите там, используя их собственную многофакторную аутентификацию, и получаете токен. TRANXACT никогда не видит пароль. | Лучший вариант, если его предлагает банк. |
| Агрегатор | Сервис, на который подписывается ваша компания, обеспечивает связь с тысячами банков. Ваши собственные ключи вводятся в разделе «Платформа» → «Банковозные агрегаторы». | Если у вас уже есть подписка или вам нужно много небольших банков. |
| Прямое подключение | Банк публикует конечную точку для загрузки и выдает вашей компании учетные данные для доступа к ней. Не пароль от веб-сайта — а отдельный пароль, обычно со своим собственным сроком действия. | Корпоративные счета в крупных банках. |
| Файл с выписками | Файл в формате OFX, QFX, CSV или camt, загруженный или считанный с подключенного накопителя. | Всегда доступен и является резервным вариантом в случае отказа любого из вышеперечисленных сервисов. |
Что происходит с линией?
Входящая строка — это банковская транзакция, а не журнал. Она сопоставляется с тем, что уже известно из бухгалтерской книги: выставленным вами счетом, произведенным платежом, комиссией. То, что совпадает, сверяется; то, что не совпадает, предлагается для принятия решения, и запоминается счет, на который она была отнесена, чтобы упростить следующую транзакцию аналогичной формы.
Пополнение ленты из файла с выпиской после отключения электроэнергии — это обычная процедура, и проверка на дубликаты не выполняется автоматически для разных маршрутов. Два маршрута могут законно доставлять грузы в один и тот же день. Сравните дату и сумму, прежде чем импортировать файл, который дублирует уже имеющуюся у вас ленту.
Реквизиты для входа
Все учетные данные на этом пути зашифрованы и никогда не отображаются обратно, в том числе администратору, который их ввел. Состояние соединения отображается на отдельном экране, поэтому вы можете увидеть, что аутентификация незаметно прекратилась, в отличие от загадочного сбоя в процессе согласования.
Вход в систему по-прежнему работает?
В разделе «Бухгалтерия → Банки и счета → Банковские подключения» есть столбец «Вход», в котором прописью указано, принимает ли банк по-прежнему подключение, и столбец «Почему», в котором указана причина:
| Войти | Что это значит |
|---|---|
| Работающий | Банк принимает подключение. Ничего делать не нужно. |
| Скоро закончится | Срок действия согласия или сертификата банка скоро истечет. Возобновите соединение до истечения этого срока. |
| Войдите снова. | Банк требует, чтобы владелец счета еще раз вошел в систему. |
| Необходим код безопасности | Банк запрашивает одноразовый код или другой контрольный механизм. |
| Банк отказал. | Банк отказал в предоставлении учетных данных. |
| Заперт банком | Доступ в банк обычно блокируется после неудачных попыток. Возможно, сначала потребуется разблокировать его в банке. |
| Не работает | Соединение обрывается по другой причине, указанной в разделе «Почему». |
Восстановление соединения: ремонт поврежденного соединения
Если соединение не работает, предлагается функция «Переподключение». «Переподключение» восстанавливает то же самое соединение, не создавая новое, поэтому соединение сохраняет свои банковские счета, их сопоставление с реестром и всю свою историю.
- В разделе «Подключения к банку» нажмите «Переподключиться» в строке, посвященной нужному подключению.
- Войдите в систему тем же способом, которым было установлено соединение: через окно самого агрегатора, на странице входа в систему банка или, в случае Direct Connect, сохранив новые учетные данные, выданные банком.
- Когда в столбце «Вход» снова отобразится «Работает», нажмите «Получить из банка». Уже поступившие строки будут распознаны, поэтому ничего не будет добавлено дважды.
Привязка уже подключенного банка не создает второго подключения: вам будет предложено переподключиться на уже имеющемся. Два подключения к одному и тому же счету приведут к повторному подключению каждой линии.
В комплект поставки продукта входит тестовый банк, позволяющий отрепетировать весь процесс перенаправления — вход в систему, подтверждение согласия, возврат токена — до заключения договора с реальным банком. Используйте его, чтобы доказать работоспособность вашей части цепочки.