Verbindung einer Bank
Vier Wege, wie ein Kontoauszug eingeht – Anmeldung bei der Bank, ein Aggregator, ein direkter Download oder eine Datei – und was anschließend mit den Zeilen passiert.
Ein Bankkonto in TRANXACT ist ein Datensatz wie jeder andere. Der Unterschied liegt darin, wie die Transaktionen dorthin gelangen; hierfür gibt es vier Wege. Diese Wege sind nicht grundsätzlich als Alternativen zu verstehen – die meisten Unternehmen nutzen letztendlich mehr als einen, da sich die Banken unterscheiden.
| Route | Was es ist | Wann man es verwendet |
|---|---|---|
| Melden Sie sich bei Ihrer Bank an. | Sie werden auf die Webseite Ihrer Bank weitergeleitet, melden sich dort mit deren Zwei-Faktor-Authentifizierung an und erhalten ein Token zurück. TRANXACT sieht niemals Ihr Passwort. | Die beste Option, wenn die Bank sie anbietet. |
| Ein Aggregator | Ein Dienst, den Ihr Unternehmen abonniert hat und der die Verbindungen zu Tausenden von Banken bereitstellt. Ihre eigenen Schlüssel werden unter Plattform → Bankaggregatoren eingegeben. | Wenn Sie bereits ein Abonnement haben oder viele kleine Banken benötigen. |
| Direktverbindung | Die Bank stellt einen Download-Link bereit und vergibt für Ihr Unternehmen Zugangsdaten dafür. Dies ist nicht das Website-Passwort, sondern ein separates Passwort, das in der Regel ein eigenes Ablaufdatum hat. | Firmenkonten bei größeren Banken. |
| Eine Aussagedatei | OFX-, QFX-, CSV- oder Camt-Datei, hochgeladen oder von einem angeschlossenen Laufwerk gelesen. | Immer verfügbar und die Ausweichlösung, wenn eine der oben genannten Optionen nicht verfügbar ist. |
Was passiert mit einer Linie?
Eine eingehende Zeile ist eine Banktransaktion, kein Journaleintrag. Sie wird mit den bereits im Hauptbuch vorhandenen Daten abgeglichen: einer erstellten Rechnung, einer getätigten Zahlung oder einer Gebühr. Übereinstimmende Einträge werden abgeglichen; abweichende Einträge werden zur Entscheidung vorgelegt, und das zugehörige Konto wird gespeichert, um die Bearbeitung gleichartiger Transaktionen zu vereinfachen.
Das Auffüllen eines Feeds anhand einer Abrechnungsdatei nach einem Ausfall ist üblich, und die Duplikatsprüfung erfolgt nicht automatisch routenübergreifend. Zwei Routen können durchaus am selben Tag liefern. Vergleichen Sie Datum und Menge, bevor Sie eine Datei importieren, die sich mit einem bereits vorhandenen Feed überschneidet.
Anmeldeinformationen
Alle Anmeldeinformationen auf diesem Pfad werden verschlüsselt und niemals angezeigt, auch nicht dem Administrator, der sie eingegeben hat. Der Verbindungsstatus wird auf einem eigenen Bildschirm angezeigt. So ist beispielsweise ein Feed, der die Authentifizierung stillschweigend eingestellt hat, sichtbar, anstatt einer unerklärlicherweise unvollständigen Datenabgleichsverbindung.
Funktioniert die Anmeldung noch?
Buchhaltung → Banken & Konten → Bankverbindungen enthält eine Spalte „Anmeldung“, die in Worten angibt, ob die Bank die Verbindung noch akzeptiert, und eine Spalte „Warum“ mit der Begründung:
| Anmelden | Was es bedeutet |
|---|---|
| Arbeiten | Die Bank akzeptiert die Verbindung. Nichts weiter zu tun. |
| Läuft bald ab | Die Zustimmung oder das Zertifikat der Bank läuft in Kürze ab. Stellen Sie die Verbindung vorher wieder her. |
| Erneut anmelden | Die Bank fordert den Kontoinhaber auf, sich erneut anzumelden. |
| Sicherheitscode erforderlich | Die Bank verlangt einen Einmalcode oder eine andere Sicherheitsmaßnahme. |
| Von der Bank abgelehnt | Die Bank hat die Zugangsdaten abgelehnt. |
| Von der Bank gesperrt | Die Bank hat den Zugang gesperrt, üblicherweise nach fehlgeschlagenen Versuchen. Er muss möglicherweise zuerst in der Bank entsperrt werden. |
| Funktioniert nicht | Die Verbindung schlägt aus einem anderen Grund fehl, der im Abschnitt „Warum“ erläutert wird. |
Wiederverbinden: Eine unterbrochene Verbindung reparieren
Eine nicht funktionierende Verbindung bietet in ihrer Zeile die Option „Reconnect“ an. Reconnect repariert die bestehende Verbindung – es wird keine neue hergestellt – sodass die Verbindung ihre Bankkonten, deren Zuordnung zum Hauptbuch und ihre gesamte Historie beibehält.
- Klicken Sie unter „Bankverbindungen“ in der Zeile der Verbindung auf „Neu verbinden“.
- Melden Sie sich auf dem gleichen Weg an, wie die Verbindung hergestellt wurde: über das Fenster des Aggregators, auf der Anmeldeseite der Bank oder, im Falle von Direct Connect, durch Speichern der neuen Anmeldeinformationen, die Ihnen die Bank ausgestellt hat.
- Wenn in der Spalte „Anmelden“ wieder „In Betrieb“ angezeigt wird, drücken Sie auf „Von Bank abrufen“. Bereits eingegangene Zeilen werden erkannt, sodass nichts doppelt hinzugefügt wird.
Durch die Verknüpfung eines bereits verbundenen Bankkontos wird keine zweite Verbindung erstellt: Sie werden aufgefordert, die bestehende Verbindung wiederherzustellen. Zwei Verbindungen zum selben Konto würden alle Positionen doppelt erfassen.
Eine Sandbox-Bank wird mit dem Produkt ausgeliefert, damit der gesamte Weiterleitungsprozess – Anmeldung, Zustimmung, Token-Rückgabe – getestet werden kann, bevor ein Vertrag mit einer echten Bank abgeschlossen wird. Nutzen Sie diese Sandbox, um die Funktionsfähigkeit Ihrer Blockchain nachzuweisen.