Collegare una banca
Quattro modi in cui un estratto conto può arrivare: accesso in banca, un aggregatore, download diretto o un file; e cosa succede alle righe in seguito.
In TRANXACT, un conto bancario è un record come un altro. Ciò che varia è il modo in cui le transazioni vi raggiungono, e ci sono quattro percorsi possibili. Non si tratta di alternative in senso filosofico: la maggior parte delle aziende finisce per utilizzarne più di uno, perché le banche differiscono.
| Itinerario | Che cos'è | Quando usarlo |
|---|---|---|
| Accedi alla tua banca | Verrete reindirizzati alla pagina della banca, effettuerete l'accesso tramite la loro procedura di autenticazione a più fattori e riceverete un token. TRANXACT non visualizzerà mai la password. | L'opzione migliore laddove la banca la offra. |
| Un aggregatore | Si tratta di un servizio a cui la tua azienda è abbonata e che gestisce le connessioni con migliaia di banche. Le tue chiavi vanno inserite in Piattaforma → Aggregatori bancari. | Dove hai già un abbonamento o hai bisogno di molte piccole banche. |
| Connessione diretta | La banca pubblica un endpoint per il download e rilascia alla tua azienda le credenziali per accedervi. Non si tratta della password del sito web, bensì di una password separata, solitamente con una propria data di scadenza. | Conti aziendali presso le principali banche. |
| Un file di dichiarazione | File OFX, QFX, CSV o CAMT, caricati o letti da un'unità collegata. | Sempre disponibile e funge da soluzione di ripiego in caso di malfunzionamento di una qualsiasi delle opzioni precedenti. |
Cosa succede a una linea?
Una riga in entrata è una transazione bancaria, non una registrazione contabile. Viene confrontata con i dati già presenti nel libro mastro: una fattura emessa, un pagamento effettuato, una commissione. Ciò che corrisponde viene riconciliato; ciò che non corrisponde viene sottoposto a una decisione e il conto su cui è stata registrata viene memorizzato per facilitare la successiva operazione simile.
Il ripristino di un feed da un file di riepilogo dopo un'interruzione è una procedura normale e il controllo dei duplicati non è automatico tra i diversi percorsi. Due percorsi possono legittimamente effettuare consegne nello stesso giorno. Confronta data e quantità prima di importare un file che si sovrappone a un feed già presente.
Credenziali
Ogni credenziale su questo percorso è crittografata e non viene mai mostrata, nemmeno all'amministratore che l'ha inserita. Lo stato della connessione è visualizzato in una schermata dedicata, quindi un feed che ha smesso silenziosamente di autenticarsi è un'informazione visibile, a differenza di una riconciliazione che si interrompe misteriosamente.
Il sistema di accesso funziona ancora?
Nella sezione Contabilità → Banche e conti → Connessioni bancarie è presente una colonna "Accesso" che indica, a parole, se la banca accetta ancora la connessione, e una colonna "Perché" con la relativa motivazione:
| Registrazione | Cosa significa |
|---|---|
| Lavorando | La banca accetta la connessione. Non c'è niente da fare. |
| Cadono presto | Il consenso o il certificato della banca scadrà a breve. Riconnettiti prima che scada. |
| Accedi di nuovo | La banca richiede al titolare del conto di effettuare nuovamente l'accesso. |
| È necessario un codice di sicurezza | La banca richiede un codice monouso o un'altra misura di sicurezza. |
| Rifiutato dalla banca | La banca ha rifiutato le credenziali. |
| Chiuso dalla banca | La banca ha bloccato l'accesso, di solito dopo tentativi falliti. Potrebbe essere necessario sbloccarlo prima recandosi in banca. |
| Non funziona | La connessione fallisce per un altro motivo, spiegato nella sezione Perché. |
Riconnetti: riparare una connessione interrotta
Una connessione non funzionante offre l'opzione "Riconnetti" sulla sua riga. Riconnetti ripara la stessa connessione, senza crearne una nuova, in modo che la connessione mantenga i suoi conti bancari, la loro mappatura al registro e tutta la sua cronologia.
- Nella sezione Connessioni bancarie, fai clic su Riconnetti nella riga della connessione.
- Accedi utilizzando la stessa modalità con cui è stata stabilita la connessione: tramite la finestra dell'aggregatore, sulla pagina di accesso della banca oppure, per Direct Connect, memorizzando le nuove credenziali rilasciate dalla banca.
- Quando nella colonna "Accedi" compare "Di nuovo in esecuzione", premi "Preleva dalla banca". Le linee già arrivate vengono riconosciute, quindi non viene aggiunto nulla due volte.
Collegare un conto bancario già connesso non crea una seconda connessione: verrai reindirizzato alla pagina di riconnessione del conto esistente. Due connessioni allo stesso conto comporterebbero la duplicazione di ogni riga.
Il prodotto include una banca di test (sandbox) che permette di simulare l'intero processo di reindirizzamento, dall'accesso al consenso, fino alla ricezione del token, prima di stipulare un contratto con una banca reale. Utilizzatela per dimostrare che la vostra parte della blockchain funziona correttamente.