Connexion d'une banque
Quatre façons d'obtenir un relevé : connexion à la banque, via un agrégateur, téléchargement direct ou fichier ; et ce qu'il advient ensuite des lignes.
Dans TRANXACT, un compte bancaire est un enregistrement comme un autre. Ce qui varie, c'est le cheminement des transactions ; il existe quatre itinéraires possibles. Il ne s'agit pas d'alternatives au sens philosophique du terme : la plupart des entreprises finissent par en utiliser plusieurs, car les banques diffèrent.
| Itinéraire | Qu'est-ce que c'est | Quand l'utiliser |
|---|---|---|
| Connectez-vous à votre banque | Vous êtes redirigé vers le site de la banque, vous vous connectez via leur système d'authentification multifacteurs, et un jeton vous est renvoyé. TRANXACT n'a jamais accès à votre mot de passe. | La meilleure option est celle proposée par la banque. |
| Un agrégateur | Un service auquel votre entreprise est abonnée, qui gère les connexions à des milliers de banques. Vos clés d'accès se trouvent dans la section Plateforme → Agrégateurs bancaires. | Lorsque vous avez déjà un abonnement, ou que vous avez besoin de nombreuses petites banques. |
| Connexion directe | La banque met à disposition un point de téléchargement et fournit à votre entreprise des identifiants distincts, différents du mot de passe du site web, généralement avec sa propre date d'expiration. | Comptes d'entreprise auprès des grandes banques. |
| Un fichier de déclaration | Fichier OFX, QFX, CSV ou camt, téléchargé ou lu depuis un lecteur connecté. | Toujours disponible, et solution de repli lorsque l'un des éléments ci-dessus est indisponible. |
Que se passe-t-il pour une ligne ?
Une ligne entrante correspond à une opération bancaire, et non à une écriture comptable. Elle est rapprochée des données déjà enregistrées dans le grand livre : une facture émise, un paiement effectué, des frais. Les écritures concordantes sont rapprochées ; les écritures non concordantes sont soumises à décision, et le compte auquel elles sont imputées est mémorisé afin de faciliter le traitement des écritures similaires suivantes.
Il est courant de compléter un flux à partir d'un fichier de relevé après une interruption de service, et la vérification des doublons n'est pas automatique entre les itinéraires. Deux itinéraires peuvent légitimement livrer le même jour. Comparez la date et la quantité avant d'importer un fichier qui chevauche un flux existant.
Informations d'identification
Chaque identifiant utilisé sur ce chemin est chiffré et n'est jamais communiqué, même à l'administrateur qui l'a saisi. L'état de la connexion est affiché sur un écran dédié ; ainsi, un flux qui cesse discrètement de s'authentifier est visible, contrairement à une réconciliation qui s'interrompt mystérieusement.
La connexion fonctionne-t-elle toujours ?
Comptabilité → Banques et comptes → Connexions bancaires comporte une colonne « Connexion » qui indique, en toutes lettres, si la banque accepte toujours la connexion, et une colonne « Pourquoi » qui en précise la raison :
| Se connecter | Ce que cela signifie |
|---|---|
| Fonctionnement | La banque accepte la connexion. Rien à faire. |
| S'écoule bientôt | L’autorisation ou le certificat de la banque expire bientôt. Reconnectez-vous avant. |
| Se reconnecter | La banque souhaite que le titulaire du compte se connecte une nouvelle fois. |
| Code de sécurité requis | La banque demande un code à usage unique ou une autre mesure de sécurité. |
| Refusé par la banque | La banque a refusé les informations d'identification. |
| Bloqué par la banque | La banque a bloqué l'accès, généralement après plusieurs tentatives infructueuses. Il faudra peut-être d'abord le déverrouiller sur place. |
| Ne fonctionne pas | La connexion échoue pour une autre raison, indiquée dans la section « Pourquoi ». |
Reconnexion : réparer une connexion interrompue
Une connexion défaillante propose l'option Reconnecter. Reconnecter répare la connexion existante (sans en créer de nouvelle), préservant ainsi les comptes bancaires, leur correspondance avec le registre et l'historique complet.
- Dans Connexions bancaires, appuyez sur Reconnecter sur la ligne de la connexion.
- Connectez-vous de la même manière que la connexion a été établie : via la fenêtre de l’agrégateur, sur la page de connexion de la banque ou, pour Direct Connect, en enregistrant les nouveaux identifiants fournis par la banque.
- Lorsque la colonne « Connexion » affiche « En cours », appuyez sur « Prendre depuis la banque ». Les lignes déjà reçues sont reconnues, ce qui évite les doublons.
Lier un compte bancaire déjà connecté ne crée pas une seconde connexion : vous êtes invité à vous reconnecter à votre compte existant. Deux connexions au même compte entraîneraient l’affichage de chaque ligne en double.
Une banque de test est fournie avec le produit afin de permettre de tester l'ensemble du processus de redirection (connexion, consentement, retour du jeton) avant de contracter avec une banque réelle. Utilisez-la pour prouver le bon fonctionnement de votre partie de la chaîne.